Сервис звонка с сайта RedConnect
Финансовая online-консультация
Главная Инвестирование Ребалансировка портфеля в личном кабинете Investors Trust
Инвестирование

Ребалансировка портфеля в личном кабинете Investors Trust

Здравствуйте.

Уважаемый читатель, в этой статье расскажу про ребалансировку инвестиционного портфеля через личный кабинет страхового брокера Investors Trust (ITA). Подробно о ITA написано здесь.

Для удобства, у каждого клиента ITA есть доступ к личному кабинету 24 часа 365 дней в году. Стратегия пассивного инвестирования не предполагает активных действий с активами портфеля. Одна из задач таких инвестиций - создание капитала для обеспечения дополнительной пенсии.

Настало время и решил заняться ребаланисировкой своего портфеля. Ребалансировка необходима, для того чтобы привести распределение активов к изначальному виду. Ведь пропорции активов в портфеле меняются постоянно, одни активы растут, другие падают.

И  предугадать что вырастет или упадёт с вероятностью 100% невозможно. Прочтите по этой теме мою статью про эксперименты с  обезьянами-инвесторами,  активное или пассивное инвестирование.

Итак, это пассивный портфель из взаимных фондов, доступ к которым, осуществляется через платформу страховой компании.

ITA является страховым брокером и дает возможность инвестировать средства в зарубежные активы взаимных фондов. ITA предоставляет типовые портфели на выбор всем своим клиентам. С типовыми портфелями можно ознакомиться здесь. 

Взаимные фонды (Mutual Fund) - это форма коллективных инвестиций, позволяющая инвесторам (пайщикам) приобретать долю (пай) фонда и получать доступ к портфелю его активов. Первый взаимный фонд был создан в США в 1924 году. К 1998 году в США насчитывалось уже 3513 взаимных фондов. А к 2000 году - было открыто 164, 1 млн счетов.

ITA дает возможность доступа к 286 фондам - к 142 долларовым, 96 в евро и 48 в британских фунтах.

ITA работает только с надежными фондами с рейтингом Morningstar 4 или 5 звезд. Взаимными фондами управляют глобальные управляющие компании AllianceBernsteinBarclaysHSBCJP MorganFidelityBlack RockMorgan StanleyPictetManGAMPERMALFranklin Templeton Investments и другие.

Morningstar — это международное рейтинговое агентство базирующееся в США. Специализируется на сборе и анализе информации по взаимным фондам. Является поставщиком финансовой информации о взаимных фондах, а также онлайн котировок 13 млн акций, индексов, фьючерсов и опционов, курсов валют и казначейских облигаций для ведущих американских бизнес-медиа CNN, The New York Times, The Wall Street Journal, Money, Yahoo.com, SmartMoney.com.

Система рейтингования взаимных фондов базируется на присвоении им звезд — от одной до пяти, которая позволяет суммировать данные о фондах с точки зрения соотношения риска и доходности.

• 5 звезд (самый высокий рейтинг)
• 4 звезды (выше среднего)
• 3 звезды (средний)
• 2 звезды (ниже среднего)
• 1 звезда (самый низкий)

Согласно выбранной инвестиционной стратегии, в портфелях раз в год или чаще, нужно проводить ребалансировку.

Рассмотрим как это делается на примере моего портфеля.

В портфеле 10 фондов с распределением по 10% каждый.

Суть ребалансировки состоит в том, чтобы при отклонении фондов от заданной пропорции, вернуть доли фондов к изначальному значению долей. Т.е. продать те фонды, доля которых выросла более 10% и на эти деньги купить фонды, доля которых уменьшилась. Другими словами, фиксируем прибыль и на эти деньги покупаем подешевевшие активы.

Заходим в личный кабинет ITA. Переходим в “Перевод между фондами и ребалансировка фондов”, затем в меню выбираем “Ребалансировка фонда”. 




Фиксируем прибыль в размере $1.630,33 и на эту сумму покупаем фонды, доля которых в портфеле менее 10%.

В итоге, портфель снова имеет первоначальный вид.

В личном кабинете ITA есть анализатор фондов от рейтингового агентства Morningstar, позволяющий отслеживать результаты инвестирования.



Этот инструмент называется - Morningstar Портфолию X-Ray, позволяет просматривать статистику по набору выбранных инвестиций, распределению активов по отраслям и экономикам, региональное и отраслевое размещение, инвестиционный стиль, топ 10 активов в портфеле.



Делитесь информацией в социальных сетях и подписывайтесь на свежие статьи.

           

  
Добавить комментарий
Комментарии отсутствуют
Все статьи (15)
Redirect 301 /investment/pravila_i_principi_investirovania/ Redirect 301 /investment/kak_obespechit_staroost_investiruia_v_mutual_funds/ Redirect 301 /investment/chto_nadezhnee_sberbank_ili_strahovaia_kompania_investors_trust/ Redirect 301 /investment/sensazionnajia_novost_robert_kijosaki_prodal_nedvizhimost_i_vlozhil_vse_dengi_v_strahovanie/ Redirect 301 /investment/o_vliyanii_inflazii_na_sozdavaemiy_kapital/ Redirect 301 /investment/kak_sozdat_familniy_trast_s_investors_trust/ Redirect 301 /investment/angliyskiy_metod_investirovaniya/ Redirect 301 /investment/chto_takoe_mezhdunarodnii_kreditnie_reitingi_i_zachem_oni_investoru/ Redirect 301 /investment/rebalansirovka_portfelia_v_lichnom_kabinete_investors_trust/ Redirect 301 /investment/investirovanie_v_snp500_index_s_garantiey_dohdnsti_i_zashiti_kapitala/ Redirect 301 /investment/cto_takoe_vzaimnie_fondi_mutual_funds_i_kak_oni_rabootaut/ Redirect 301 /investment/investrors_trust_kak_otkrit_schet_za_rubezhom/ Redirect 301 /investment/plan_fixed_income_portfolio_alternativa_valutnomu_depoozitu_s_vozmoozhnoostiu_ezhekvartalnoogoo_sniatia_proocentov/ Redirect 301 /investment/pochemu_prognozi_ekonomicheskih_guru_huzhe_sluchainogo_vibora/ Redirect 301 /investment/investors_trust_garantii_nadezhnosti/