Сервис звонка с сайта RedConnect
Финансовая online-консультация
Главная Финансовое планирование Достижение финансовых целей всей семьи
Финансовое планирование

Достижение финансовых целей всей семьи

Здравствуйте, уважаемый читатель.

В этой статье речь пойдёт о финансовом планировании для достижения целей всей семьи.

Финансовые цели для каждого индивидуальны и не существует единого, для всех, шаблона целей. Есть только общие направления движения к целям.

Обеспечить текущий уровень жизни, дать стартовый капитал и образование детям, делать мелкие и крупные покупки, улучшать жилищные условия, поддерживать работоспособность и здоровье, отдых, путешествия, хобби, реализовывать заветные мечты, обеспечить достойную старость и передать наследство.

При достижении финансовых целей, с точки зрения финансового консультанта, человек проходит пять этапов.

1. Поиск отправной точки. Это понимание, где сейчас находишься. Это сравнимо с фотографией текущего момента. Этот этап подразделяется на два более мелких.

Первый - формулировка запроса или того, чего бы хотелось достигнуть в будущем. Второй - сбор, анализ данных о текущем финансовом состоянии.

2. Формирование финансовых целей. Для планирования результата нужно знать отправную точку (см. п.1) и конечный пункт назначения с множеством промежуточных целей.

3. Расчёт сметы. Отвечает на вопрос: «Сколько необходимо и каких ресурсов для достижения всех поставленных целей?»

В смете необходимо учитывать все имеющиеся финансовые обязательства, доходы и расходы, инвестиции, необходимые для достижения долгосрочных целей.

4. План реализации предполагает сведение всех цифр из п. 3 в одну таблицу Excel и создание на ее платформе финансовой модели.

Финансовая модель поможет выявить нехватку оборотных средств при реализации целей. Если денег будет не хватать в плане появятся кассовые разрывы.

Предотвращение таких разрывов одна из задач.

Так же на этом этапе необходимо договориться о критериях отслеживания результата.

5. Реализация плана в жизнь. Здесь два под этапа: отслеживание результата и корректировка плана.

И еще, много интересной совместной работы с финансовым консультантом. Ведь финансовый консультант - это как Ангел Хранитель финансового благополучия для всей семьи.

Хотите создать или сохранить капитал для решения финансовых задач всей семьи, обращайтесь за индивидуальной консультациейДелитесь информацией в социальных сетях и подписывайтесь на мой блог, чтобы получать свежие статьи.


С уважением, 

Евгений Меркулов
независимый финансовый советник



С 2002 года помогаю создавать пенсионные накопления, финансово защищать семью и получать доход с капитала.

Добавить комментарий
Комментарии отсутствуют
Все статьи (31)
Redirect 301 /kak_zashitit_svoi_aktivi_ot_subsidiarnoi_otvetstvennosti//financial_planning/kak_zashitit_svoi_aktivi_ot_subsidiarnoi_otvetstvennosti/ Redirect 301 /665//financial_planning/665/ Redirect 301 /666//financial_planning/666/ Redirect 301 /kak_sdelat_chtobi_rashodi_umenshalis_a_dohodi_rosli//financial_planning/kak_sdelat_chtobi_rashodi_umenshalis_a_dohodi_rosli/ Redirect 301 /kak_gramotno_vospolzovatsia_resursom_vremeni_i_deneg//financial_planning/kak_gramotno_vospolzovatsia_resursom_vremeni_i_deneg/ Redirect 301 /661//financial_planning/661/ Redirect 301 /chto_takoe_finansovaia_disciplina_i_pochemu_eto_vazhno//financial_planning/chto_takoe_finansovaia_disciplina_i_pochemu_eto_vazhno/ Redirect 301 /zacem_i_kak_razdeliat_korporativnie_i_licnie_finansi//financial_planning/zacem_i_kak_razdeliat_korporativnie_i_licnie_finansi/ Redirect 301 /kak_podobrat_sebe_finansovogo_pomoshnika//financial_planning/kak_podobrat_sebe_finansovogo_pomoshnika/ Redirect 301 /v_chem_zakluchaetsa_konsalting_po_sozdaniu_i_soprovozhdeniu_kapitala_cherez_lichniy_finansviy_plan//financial_planning/v_chem_zakluchaetsa_konsalting_po_sozdaniu_i_soprovozhdeniu_kapitala_cherez_lichniy_finansviy_plan/ Redirect 301 /pap_a_chem_ti_zanimaeshsia//financial_planning/pap_a_chem_ti_zanimaeshsia/ Redirect 301 /dostoinaia_pensia_v_rossii_mif_ili_realnost//financial_planning/dostoinaia_pensia_v_rossii_mif_ili_realnost/ Redirect 301 /ekonomika_i_upravlenie_dengami_eto_kasaetsa_kagdogo//financial_planning/ekonomika_i_upravlenie_dengami_eto_kasaetsa_kagdogo/ Redirect 301 /kak_dostich_zavetnih_celey_s_pomoshiu_investirovania_i_lichnogo_finansovogo_planirovania//financial_planning/kak_dostich_zavetnih_celey_s_pomoshiu_investirovania_i_lichnogo_finansovogo_planirovania/ Redirect 301 /pookolenie_semidesiatih_kak_proverit_chto_prooishodit_s_vashimi_obiazatelnimi_pensionnimi_ootchisleniyami//financial_planning/pookolenie_semidesiatih_kak_proverit_chto_prooishodit_s_vashimi_obiazatelnimi_pensionnimi_ootchisleniyami/ Redirect 301 /finansovoe_planirovanie_kluch_k_uspehu_perezagruzka//financial_planning/finansovoe_planirovanie_kluch_k_uspehu_perezagruzka/ Redirect 301 /791//financial_planning/791/ Redirect 301 /samie_rasprostranennie_zabluzhdenia_o_finansovom_planirovanii_biznesa//financial_planning/samie_rasprostranennie_zabluzhdenia_o_finansovom_planirovanii_biznesa/ Redirect 301 /kak_samostoiatelno_sostavit_lichniy_finansoviy_plan//financial_planning/kak_samostoiatelno_sostavit_lichniy_finansoviy_plan/ Redirect 301 /finansovoe_planirovanie_dlia_sobstvennikov_biznesa//financial_planning/finansovoe_planirovanie_dlia_sobstvennikov_biznesa/ Redirect 301 /cto_skrili_za_uvelicheniem_pensionnogo_vozrasta_ili_prikluchenia_moih_obiazatelnih_pensionnih_nakopleniy//financial_planning/cto_skrili_za_uvelicheniem_pensionnogo_vozrasta_ili_prikluchenia_moih_obiazatelnih_pensionnih_nakopleniy/ Redirect 301 /kak__povlat_na_vozrast_vihoda_na_pensiu//financial_planning/kak__povlat_na_vozrast_vihoda_na_pensiu/ Redirect 301 /kak_vigliadit_roossiyski_sredniy_klass//financial_planning/kak_vigliadit_roossiyski_sredniy_klass/ Redirect 301 /pochemu_individualniy_investicionniy_scet_ne_stanet_popularnim_i_chto_takoe_individualniy_pensionniy_kapital//financial_planning/pochemu_individualniy_investicionniy_scet_ne_stanet_popularnim_i_chto_takoe_individualniy_pensionniy_kapital/ Redirect 301 /dostzhenie_fnansovih_celey_vsei_semy//financial_planning/dostzhenie_fnansovih_celey_vsei_semy/ Redirect 301 /koncepcia_zaplanirovannog_ustarevania//financial_planning/koncepcia_zaplanirovannog_ustarevania/ Redirect 301 /istoria_o_nerazdelennih_dengah//financial_planning/istoria_o_nerazdelennih_dengah/ Redirect 301 /chem_mogu_bit_polezen//financial_planning/chem_mogu_bit_polezen/ Redirect 301 /upravliaemaia_devalvazia_cto_moget_bit_s_nakopleniami_esli_ih_vovremia_ne_perevesti_za_rubezh//financial_planning/upravliaemaia_devalvazia_cto_moget_bit_s_nakopleniami_esli_ih_vovremia_ne_perevesti_za_rubezh/ Redirect 301 /kto_takie_nezavisimie_finansovie_sovetniki//financial_planning/kto_takie_nezavisimie_finansovie_sovetniki/ Redirect 301 /vi_uvereni_chto_ne_molchun_ili_kak_proverit_gde_nahoditsa_vasha_nakopitelnaia_chast//financial_planning/vi_uvereni_chto_ne_molchun_ili_kak_proverit_gde_nahoditsa_vasha_nakopitelnaia_chast/