Блог о зарубежном инвестировании
Корпоративные финансы
Ознакомительная консультация для собственника предприятия по созданию финансовой модели бизнеса
Личные финансы
Ознакомительная консультация для собственника предприятия по созданию пенсионного капитала и защиты активов
Главная События В Воронеже пройдет бизнес-завтрак о том, как навести порядок в личных финансах и инвестициях

В Воронеже пройдет бизнес-завтрак о том, как навести порядок в личных финансах и инвестициях

23.03.2018



23 марта в Воронеже пройдет бизнес-завтрак о том, как навести порядок в личных финансах и инвестициях.

Мы приглашаем первых лиц предприятий, предпринимателей и управленцев на бизнес-завтрак, для получения успешно зарекомендовавшей на практике стратегии по управлению личными финансами. Измените свое представление о том, что планирование финансов – это сложная схема. Проснитесь пораньше и возьмите от жизни свой личный финансовый план!

Бытует мнение, что в составлении личного финансового плана легко разобраться самостоятельно, прочитав книгу или пройдя семинар.

Однако, освоение теории составления личного финансового плана, через прочтение книги или обучение, и реализация плана на практике — это две разные профессиональные компетенции. И с этим обычно сталкиваются все, кто проходит семинары по финансовой грамотности или читают книги о том, как составить личный финансовый план.

С чем сталкиваются 99% выпускников семинаров и прочитавших книгу "Как составит личный финансовый план":

• Не понятно, как реализовывать план, ведь он постоянно меняется.

• Как написать цели и как понять, что мне нужно именно это.

• Как отслеживать результат и что делать если все пошло не так, как планировал.

• Сделаю несколько вариантов развития ситуации, если не пойдет по первому – переключусь на второй, на третий.

• Финансовый план составлен, но он "не работает". Думал, что это "волшебная таблетка", которая решит все мои проблемы, но это не так.


Финансовый план — это не только таблица Excel с множеством цифр, это намного больше. И если не уделить должного внимания проработке целей, а выписать "типовые" за полчаса, то и план будет типовым, среднестатистическим и "не будет работать на вас". А будет работать на общепринятые установки, цели и задачи, часто бывает, что это движение в противоположном направлении от личных финансовых целей человека.

Помимо целеполагания, существуют другие этапы, не проработав которые, к примеру, человек начинает инвестировать без какой-либо стратегии. Доверившись красивой упаковке продавца финансовых продуктов, инвестирует не в свои цели и в финансовые инструменты, не предназначенные для достижения таких целей.

Это часто происходит с людьми, сотрудничающими с Private banking или несколькими брокерскими компаниями, обеспечивающими выход на биржевой фондовый рынок. Как правило, такие инвестиции разрозненны, часто не подходят под риск профиль владельца и владелец не понимает зачем он в них вложился и что ему теперь с этим делать, как навести здесь порядок.

Подбор финансовых инструментов под цели человека и его семьи, распределение активов по разным классам, защита активов от рисков, создание финансовых резервов, так же входит в разработку финансового плана.

Какие финансовые задачи решаются через реализацию финансового плана:

• Объединение в одну систему реализацию важных целей (обеспечение собственной пенсии, образование детям, смену автомобилей, отдых за рубежом, строительство дома, шубу жене, выплату кредитов, покупку активов);

• Управление и планирование входящими и исходящими финансовыми потоками, имеющимися обязательствами и инвестиционными вложениями;

• Дает ответ на вопросы: «Куда в первую очередь направить финансовые потоки? Что делать со свободными деньгами или с уже имеющимися инвестициями?»;

• Помогает выработать стратегию инвестирования, просчитать, в какие инструменты нужно вкладывать, где создавать финансовые запасы. Как создавать, сохранять и размещать капитал для решения финансовых задач семьи.


Спикер бизнес-завтрака поделится практическим опытом сопровождения финансовых планов на основе кейсов своих клиентов.

Подробности 23 марта в 9-00 в ресторане Апраксин!