Блог о зарубежном инвестировании
Главная Блог Август 2018 Что важнее? Доходность или достижение финансовых целей
Блог
29
август 2018

Что важнее? Доходность или достижение финансовых целей

Здравствуйте, уважаемый читатель, статья о том, что при инвестировании важнее - заработок или достижение финансовых целей.

Недавно был на мероприятии, организованном крупным банком, представитель брокерской компании выступает перед предпринимателями и агитирует за открытие брокерского счёта.

Один из предпринимателей спрашивает: А зачем мне нужно открывать такой счёт и инвестировать в фондовый рынок?

Брокер не долго думая, возмущаясь, отвечает: Как зачем? Для того чтобы заработать!

Предприниматель: Зачем тратить на это время, если в своём бизнесе я и так хорошо зарабатываю! Что бы вы ответили предпринимателю?

Умение расставлять правильные приоритеты при инвестировании - залог достижения финансовых целей, с независимым финансовым советником.
Умение расставлять правильные приоритеты при инвестировании - залог достижения финансовых целей, с независимым финансовым советником.

Мне часто предлагают партнёрство известные брокерские компании. Встретились для профессионального знакомства и обменялись информацией, кто чем занимается, кто, как и какие вопросы клиентов решает.

В моем списке оказалось почти 50 финансовых задач в области моей профессиональной компетенции, с которыми обращаются клиенты.

Вот некоторые:

+Вкладывать свободные средства отдельно от бизнеса, которые образовываются в компании, в личные финансы.

+Обеспечение семьи финансовым резервом на непредвиденные траты, в том числе серьёзными заболеваниями.

+Обеспечение финансирования образования ребенку.

+Отдых всей семьей 2 раза в год. Смена авто раз в 3-5 лет.

+Скорректировать личный финансовый план, согласно изменившимся целям.

+Отсутствует план, для того, чтобы откладывать. Беру кредиты.

+Сохранить и приумножить накопления. Создать капитал, который будет приносить ежемесячный доход на пенсии.

В списке коллеги, всего две задачи:

Получение пассивного дохода и увеличение доходности инвестиций.

На мои вопросы:

"Есть ли у клиента финансовый резерв? Не последние ли деньги отдаёт? Не понадобятся ли семье деньги в ближайшие 2-3 года для крупных покупок? Какие финансовые задачи клиента "закрывает" тот или иной финансовый инструмент?"

Ответ один:

"Клиенты инвестируют для того, чтобы заработать! Мы не вникаем в их финансовую ситуацию, они приносит нам деньги и мы начинаем с ними работать..."

Да уж, ситуация. Наверняка и вы с таким подходом знакомы.

И как ощущение?

При принятии серьёзных финансовых решений, стоит взвесить все "за" и "против". Не стоит руководствоваться эмоциями, импульсные решения могут привести к потерям. Сначала, нужно понять, с помощью каких финансовых инструментов вы точно добьетесь своих целей, а какие финансовые инструменты опасны для вашего кошелька.

Акцент только на доходности может принести огромные убытки и поставить под вопрос достижение цели инвестирования. Распределение активов по классам - вот залог успеха с независимым финансовым советником.

Записывайтесь на консультацию, теперь по средам они бесплатны. Делитесь информацией в социальных сетях и подписывайтесь на мой блог, чтобы получать свежие статьи.



С уважением,

Евгений Меркулов
Независимый финансовый советник 


С 2002 года помогаю создавать пенсионные накопления, финансово защищать семью и получать доход с капитала.

Добавить комментарий
Комментарии отсутствуют