БЛОГ О ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ
Главная Блог Март 2018 Ребалансировка портфеля в личном кабинете Investors Trust
Блог
04
март 2018

Ребалансировка портфеля в личном кабинете Investors Trust

Здравствуйте.

Уважаемый читатель, в этой статье расскажу про ребалансировку инвестиционного портфеля через личный кабинет страхового брокера Investors Trust (ITA). Подробно о ITA написано здесь.

Для удобства, у каждого клиента ITA есть доступ к личному кабинету 24 часа 365 дней в году. Стратегия пассивного инвестирования не предполагает активных действий с активами портфеля. Одна из задач таких инвестиций - создание капитала для обеспечения дополнительной пенсии.

Настало время и решил заняться ребаланисировкой своего портфеля. Ребалансировка необходима, для того чтобы привести распределение активов к изначальному виду. Ведь пропорции активов в портфеле меняются постоянно, одни активы растут, другие падают.

И  предугадать что вырастет или упадёт с вероятностью 100% невозможно. Прочтите по этой теме мою статью про эксперименты с  обезьянами-инвесторами и прогнозы экономических гуру - Почему прогнозы экономических гуру хуже случайного выбора

Итак, это пассивный портфель из взаимных фондов, доступ к которым, осуществляется через платформу страховой компании.

ITA является страховым брокером и дает возможность инвестировать средства в зарубежные активы взаимных фондов.

Взаимные фонды (Mutual Fund) - это форма коллективных инвестиций, позволяющая инвесторам (пайщикам) приобретать долю (пай) фонда и получать доступ к портфелю его активов. Первый взаимный фонд был создан в США в 1924 году. К 1998 году в США насчитывалось уже 3513 взаимных фондов. А к 2000 году - было открыто 164, 1 млн счетов.

ITA дает возможность доступа к 286 фондам - к 142 долларовым, 96 в евро и 48 в британских фунтах.

ITA работает только с надежными фондами с рейтингом Morningstar 4 или 5 звезд. Взаимными фондами управляют глобальные управляющие компании AllianceBernsteinBarclaysHSBCJP MorganFidelityBlack RockMorgan StanleyPictetManGAMPERMALFranklin Templeton Investments и другие.

Morningstar — это международное рейтинговое агентство базирующееся в США. Специализируется на сборе и анализе информации по взаимным фондам. Является поставщиком финансовой информации о взаимных фондах, а также онлайн котировок 13 млн акций, индексов, фьючерсов и опционов, курсов валют и казначейских облигаций для ведущих американских бизнес-медиа CNN, The New York Times, The Wall Street Journal, Money, Yahoo.com, SmartMoney.com.

Система рейтингования взаимных фондов базируется на присвоении им звезд — от одной до пяти, которая позволяет суммировать данные о фондах с точки зрения соотношения риска и доходности.

• 5 звезд (самый высокий рейтинг)
• 4 звезды (выше среднего)
• 3 звезды (средний)
• 2 звезды (ниже среднего)
• 1 звезда (самый низкий)

Согласно выбранной инвестиционной стратегии, этот портфель раз в год или чаще, проходит ребалансировку.

Являюсь финансовым консультантом и не являюсь финансовым аналитиком, даже не пытаюсь предугадывать движение рынка, ведь это бессмысленно. В своей работе использую принципы портфельного инвестирования Asset Allocation. Как финансовый консультант хорошо знаю что нужно сделать, чтобы движение рынка не отразилось на результате и конечной цели инвестиции.

Для этого, кроме распределения активов, нужно поддерживать изначально заданное соотношение фондов через ребалансировку портфеля.

Изначально портфель был составлен из 10 фондов с распределением по 10% каждый.

К настоящему моменту соотношение фондов изменилось и необходимо вернуть его к первоначальному значению. Т.е. продать те фонды, доля которых выросла более 10% и на эти деньги купить фонды, доля которых уменьшилась. Другими словами, фиксируем прибыль и на эти деньги покупаем подешевевшие активы.

Заходим в личный кабинет ITA. Переходим в “Перевод между фондами и ребалансировка фондов”, затем в меню выбираем “Ребалансировка фонда”. 




Фиксируем прибыль в размере $1.630,33 и на эту сумму покупаем фонды, доля которых в портфеле менее 10%.

В итоге, портфель снова имеет первоначальный вид.

Сейчас удобное время для ребалансировки портфеля, так как за последний месяц рынок немного просел.

В личном кабинете ITA есть анализатор фондов от рейтингового агентства Morningstar, позволяющий отслеживать результаты инвестирования.



Этот инструмент называется - Morningstar Портфолию X-Ray, позволяет просматривать статистику по набору выбранных инвестиций, распределению активов по отраслям и экономикам, региональное и отраслевое размещение, инвестиционный стиль, топ 10 активов в портфеле.




В результате, доходность портфеля составила 23,29% годовых в долларах.
 Стоит отметить, что доходность будущих периодов не гарантирована. Фактическая динамика доходности портфеля, при прогнозируемом уровне в 8%, позволяет говорить о том что финансовые задачи будут выполнены в срок.

Хотите быстрее двигаться к своим финансовым целям  напишите мне


С уважением,

Евгений Меркулов,

независимый финансовый советник



Добавить комментарий
Комментарии отсутствуют