Блог о зарубежном инвестировании
Главная Блог Февраль 2018 Результаты инвестирования моих клиентов за 2017 год
Блог
01
февраль 2018

Результаты инвестирования моих клиентов за 2017 год

В декабре ВЭБ опубликовал данные о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений за 9 месяцев 2017 года: доходность активов под управлением от 8,53% до 10,69% годовых - это немногим больше, чем среднее значение инфляции рубля в 8% за последние 10 лет. Если доходность в будущем не будет увеличиваться, то пенсионные накопления граждан в рублях максимум будут защищены от инфляции и останутся на прежнем уровне...

Другое дело доходность, например, в долларе. При его инфляции в 2% та же доходность будет выглядеть совсем по-другому.

По результату, 2017 год сильно порадовал моих клиентов, доверивших в управление свои добровольные пенсионные сбережения. А кто решает ваш пенсионный вопрос?

Готовлюсь к очередным встречам по сопровождению капитала, составляю отчетность по пассивным портфелям клиентов. К примеру, такой результат за 2017 год показали зарубежные взаимные фонды: 14-24% годовых в валюте. Данный портфель за полгода выдал 12,3% в долларе. 



Этот, почти 15% годовых в долларе. Обратите внимание на динамику доходности за 3; 5 и 10 лет. Обращаю внимание, что будущая доходность не гарантирована и зависит от движения рынка.

Портфель составлен таким образом, чтобы минимизировать риски потерь и с вероятностью 95% достигать долгосрочных целей клиента в поставленные сроки.

Портфельная теория Гарри Марковица, в отличии от активного управления и трейдерства, с 1980-х годов показывает свою эффективность. Купил и держи, максимально диверсифицируй свои инвестиции. Взаимные фонды (Mutual funds)  и инвестирование в S&P500 Index позволяют это сделать в масштабах мировой экономики.

Когда вы обращаетесь к консультанту, который "знает" что будет с рынком или какие акции нужно покупать чтобы заработать, подумайте,  а что будет если он ошибётся... И может быть стоит задуматься о том, чтобы поискать консультанта, который не стремится переиграть рынок, а умеет защищать и приумножать активы не смотря на движение рынка.

Что делать в условиях падения покупательной способности рубля и повышения пенсионного возраста?

Планомерно создавать капитал из текущего дохода для финансирования собственного будущего.

Создавать валютную корзину, куда будут входить рубли, доллары и евро.

Если сейчас доля рублей в ваших накоплениях более 50% или весь капитал - в рублях, стоит рассмотреть варианты валютных вложений. Во время обесценивания рубля остальные валюты будут расти.

Если вы хотите дополнить свой портфель зарубежными инвестициями или не знаете с чего начать напишите мне.



Желаю финансового благополучия!
С уважением,

Евгений Меркулов
независимый финансовый советник


Добавить комментарий
Комментарии отсутствуют