БЛОГ О ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ
Главная Блог Февраль 2017 Сенсационная новость! Роберт Кийосаки продал недвижимость и вложил все деньги в страхование
Блог
28
февраль 2017

Сенсационная новость! Роберт Кийосаки продал недвижимость и вложил все деньги в страхование

14 октября 2016 года в Москве состоялся «Российский Форум Инвестиции и Экспорт», а на следующий день - 15 октября «Forum One Ukraine» в Киеве. Спикером форумов стал Роберт Кийосаки.

Кийосаки озвучил сенсационную новость, которая осталась не замеченной в отрасли, созданной мэтром консервативного инвестирования – Роберт вышел из всей недвижимости (около 300 млн. долларов) и вложил деньги в страхование! Что привело в смятение его последователей, присутсвовавших на встрече.

Роберт рассказал, что в Америке люди, работающие по найму, платят 40% налогов, фрилансеры, специалисты, работающие на себя, платят уже 60%, а если у тебя есть бизнес, то ты платишь 20%. А он как инвестор, так же, как и Дональд Трамп нашел способ легально не платить государству ни копейки налогов со своего капитала.

Он так же подчеркнул, что налоговые системы во всем мире практически повторяют друг друга. Роберт утверждает, что этот способ легально не платить налоги со своих активов доступен каждому в любой стране мира. Как это возможно?

Все просто, Роберт зарегистрировал страховую компанию и все активы перевел туда.

Зачем он это сделал???

Во-первых, ужесточение налогового бремени на объекты недвижимости по всему миру снижают привлекательность недвижимости как актива, так как расходы на ее содержание постоянно растут.

Второе, доходность от сдачи недвижимости постоянно снижается, так как происходит падение платежеспособного спроса. Желающих сдать недвижимость намного больше желающих взять в аренду. Например, сегодня в России покупать квартиру для сдачи внаем бессмысленно.

Сегодня сдача жилой недвижимости приносит 4-5% годовых в рублях. Это даже не покрывает инфляции. Вы можете легко это посчитать. Возьмите чистый годовой доход от сдачи (за вычетом расходов на коммуналку, ремонт, ну и налоги). Разделите эту цифру на рыночную стоимость квартиры и умножьте на сто...

Третье, Роберт прогнозирует падение цен на недвижимость по всему миру, поэтому и бежит из этого актива...

Что делать, тем, кто является последователем Кийосаки и буквально понимает, что все деньги нужно держать в недвижимости?

Создавать, как Роберт собственную страховую компанию?

Думаю, не стоит делать резких движений. Сейчас самое время заняться диверсификацией своих активов и повнимательнее присмотреться к страховой отрасли.

Расскажу о решении, которое популярно среди моих клиентов.

Я с 2002 года тружусь в страховой сфере и в деталях изучил как работает эта отрасль во всем мире. С 2006 года сам использую это решение для формирования личного капитала. Речь пойдет о английском методе инвестирования unit-linked.

Хочу сказать, что это решение не противоречит никаким существующим методам инвестирования, оно их только дополняет. Это решение популярно среди долларовых миллионеров во всем мире.

Суть этого решения, в выгоде инвестирования через страховой полис.

Первая выгода, заключается в том, что юридически, деньги, находящиеся в полисе, не облагаются никакими налогами. Пока действует полис вы не платите подоходного налога с дохода.

Второе, гарантированная  доходность инвестиций от 2,5% годовых в валюте. 

Если вы владелец капитала, то вы просто открываете полис с единовременным взносом и начинаете получать ренту.

Назначаете себе пожизненные выплаты (аннуитеты) и ежегодно получайте по 3% в валюте в виде ренты с размещенного капитала. 3% в долларах, это не так уж и мало, при переводе доходности в рублевый эквивалент (с учётом инфляции) это уже 16% годовых в рубле... Это значительно покрывает сегодняшнюю инфляцию рубля.

Тем самым, выгодно держать свои деньги в валютных активах и иметь расходы в рублях.

Третье, при инвестировании через страховые компании - страхового брокера, на срок от 5 лет и более, при отсутствии подоходный налога, ваш капитал с течением времени приумножается. Причем, многократно, с помощью капитализации или сложного процента.

Посмотрите, что произойдет с деньгами если разово вложить $100 в инструменты с доходностью от 5% до 20% годовых:

Вам нет необходимости вкладывать в физические объекты недвижимости, вы можете стать совладельцем компаний получающих доход от владения недвижимости. Деньги инвестируются в акции этих компаний размещенных на фондовом рынке за рубежом, а именно во взаимные фонды. Это аналог нашим ПИФам, только на много надежнее, так как в состав взаимных фондов включены акции и облигации компаний с международным рейтингом А и выше (Standard&Poors, Moodys или Fitch.). 

Пример таких фондов: HEN Horizon Global Property. - фонд акций мировых компаний, получающих доход от недвижимости в США, Гонконге, Японии, Австралии, Германии, Швеции, Нидерландах.

Четвертое,
 порог входа во взаимные фонды (Mutual funds) начинается от 10.000 долларов единовременных инвестиций. Если покупать через биржу, то порог входа будет от 100.000 долларов.

Взаимными фондами управляют глобальные управляющие компании: AllianceBernstein, Barclays, HSBS, JP Morgan, Fidelity, Black Rock, MorganStanley, Pictet, Man, GAM, PERMAL, Franklin Templeton Investments и другие.

Пятое, инвестирование через взаимные фонды - это пассивное портфельное инвестирование.

Портфель подбирается таким образом, чтобы максимально распределить инвестируемые деньги по разным отраслям, странам и даже континентам.

В зависимости от решаемых задач портфели бывают консервативными, умеренными и агрессивными. Доходность в валюте по итогу последних трех лет составляет 6% по консервативному, 9% по умеренному и 16% по агрессивному портфелям. Это фактическая доходность портфеля, будущая доходность не гарантирована. Так же есть варианты с гарантированной доходностью до 3% годовых в валюте.

Шестое. Если вы не хотите заморачиваться составлением и управлением инвестиционным портфелем, иметь гарантию доходности и защиты капитала инвестируйте в S&P500 Index.

Седьмое – это надежность и отсутствие налогообложения дохода от инвестирования. Инвестирование происходит через компании с международным рейтингом надежности "А" и выше, которые обеспечивают безналоговое инвестирование и владение активами в разных экономиках мира.

Например, российский международный рейтинг надежности S&P сегодня "BB+", он ниже инвестиционного уровня. То есть, эти страховые компании многократно надежнее любой нашей самой мощной компании: Газпрома, Лукойла или Сбербанка...


--------------------------------------------------------------------------------
Результаты инвестирования моих клиентов за 2017 год  здесь. 80% клиентов предпочитают инвестировать через страхового брокера Investors Trust. Хотите подобрать под свои задачи выгодные финансовые решения и рассмотреть различные варианты инвестирования записывайтесь на консультацию.



С уважением, 

Евгений Меркулов
независимый финансовый советник




Популярные статьи:

Как защитить свои активы от субсидиарной ответственности
Финансовое планирование для собственников бизнеса

Добавить комментарий
Комментарии (1)
19 июля 2018, 07:08:47
Roman
Очень полезная информация. Спасибо.